Bank of Israel mengeluarkan draft pedoman untuk aset digital AML, CFT

Perusahaan aset digital Israel sekarang akan dapat mengakses layanan perbankan dengan mudah setelah bank sentral negara itu mengklarifikasi pendiriannya tentang penyediaan layanan ini kepada penyedia layanan aset virtual (VASP). Bank of Israel (BOI) mengeluarkan pedoman baru yang melarang bank menolak layanan ke VASP karena lonjakan adopsi. BOI, melalui Departemen Pengawasan Perbankan, baru-baru ini menerbitkan draft surat edaran yang merinci tanggung jawab bank dalam hal pengelolaan anti-pencucian uang dan memerangi risiko pendanaan terorisme (AML/CFT) yang berasal dari industri aset digital. BOI percaya bahwa ada potensi risiko pencucian uang dan pendanaan terorisme yang tinggi melalui aset digital. Ini bisa melalui penggunaan aset digital yang memiliki anonimitas yang dibangun ke dalam strukturnya, serta tindakan Kenali Pelanggan Anda yang lemah oleh beberapa penyedia dompet. Hal ini memungkinkan jumlah yang signifikan untuk ditransfer antar negara tanpa pengawasan atau peraturan, katanya. Rancangan peraturan akan mengharuskan bank komersial untuk melakukan penilaian risiko dan menetapkan prosedur untuk mentransfer uang yang berasal dari atau ditujukan untuk mata uang virtual. Bank sentral menggarisbawahi bahwa VASP harus sudah mendapat izin penyelenggaraan jasa aset keuangan dari Pengawas Pasar Modal, Perasuransian, dan Otoritas Tabungan. Bank akan diminta untuk memeriksa setiap kasus secara individual, dan regulator melarang mereka mengeluarkan penolakan menyeluruh kepada VASP.Bank juga harus mengklarifikasi sumber dana yang digunakan oleh klien mereka untuk membeli mata uang virtual dan jalur yang diikuti mata uang virtual tersebut sejak dibeli dalam fiat. Yair Avidan, Supervisor of Banks, mengatakan aturan tersebut diperlukan mengingat peningkatan volume aktivitas nasabah dalam mata uang virtual di Israel. Kegiatan ini memiliki risiko pencucian uang yang tinggi, oleh karena itu, “rancangan peraturan ini menetapkan beberapa prinsip untuk mengelola risiko tersebut, yang akan membantu nasabah korporasi perbankan yang ingin merealisasikan uang yang berasal dari aktivitas mata uang virtual, sekaligus mengelola risiko yang melekat pada sistem perbankan sebagai bagian dari aktivitas tersebut.”